A elevação da Selic também irá melhorar a rentabilidade de investimentos em renda fixa como títulos públicos vendidos por meio do Tesouro Direto, CDBs (Certificado de Depósito Bancário), LCI (Letras de Crédito Imobiliário), LCA (Letras de Crédito do Agronegócio), CRI e CRA (Certificados de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio) e de debêntures incentivadas, que são títulos emitidos por empresas para financiar seus projetos e operações.
Simulações do Yubb mostram que, com a Selic a 7,75%, o retorno líquido dos principais investimentos em renda fixa também continuará perdendo para a inflação, mas que em diversas modalidades a rentabilidade é melhor que a oferecida pela poupança.
O levantamento do Yubb projeta as rentabilidades anualizadas (12 meses), considerando Selic a 7,75% ao ano, projeção de inflação de 8,96% em 2021e alíquota de 20% de imposto de renda a prazos de vencimento entre 181 e 360 dias.
Embora a poupança siga perdendo para outras aplicações, a Anefac lembra que a modalidade mais popular do país continuará se destacando frente aos fundos de renda fixa, principalmente sobre aqueles cujas taxas de administração sejam superiores a 1% ao ano.
Por serem isentos do pagamento de imposto de renda, os rendimentos da poupança podem superar também os de CDBs de grandes bancos, como mostra as simulações do Yubb.
Mesmo num cenário de Selic acima de 8,50% ao ano, a poupança continuará "a perder de investimentos conservadores tão ou mais seguros como o Tesouro Selic", segundo destacou a XP, em relatório recente, acrescentando que o formato de “escadinha” da rentabilidade da poupança é outra desvantagem. "A rentabilidade ocorre apenas uma vez ao mês (aniversário da aplicação), ao passo em que os investimentos em Tesouro Selic e CDB possuem rentabilidade diária", explicam os analistas.